財金系同學考取證照心得

財務金融學系暨研究所

撰文者／財務金融學系大四 林妤蓁

我認為業務員、投信投顧證照本身題目不會太困難，加上市面上可以找到資源的管道很多，例如講義與考古題，因此只要認真花時間的話，一定可以考到手！大多數證照都會分好幾科，例如高級業務員分成投資學、財務分析、證券交易相關法規與實務三項目。我在考取證照時，會依據自己的熟悉程度而分配時間以及讀書進度，例如我對財務分析的觀念較為不熟，就會多分配時間練習相關題目，而法規由於較容易忘，因此會把重要的天數、資本額等記錄下來，特別在考前重複閱讀，以及寫考古題增加熟練度。最後，有些證照是可以替代其他科目的，例如在考完高業之後，只需要再加考投信投顧業務員一科，就可以擁有投信投顧業務員的執照。

考完投信投顧以及高級業務員，雖然不能代表自己具備這方面專業的知識，但是擁有對於法規的基本了解，對於職涯則打開了更多的選擇。在大三、大四的時候，有些實習會把證照當作門檻。現在即將畢業的我，絲毫不會後悔當初投入時間考取證照，因為他們讓我有機會去嘗試不同的金融領域，也讓我對於自己未來的職涯更有方向。

 

撰文者／財務金融學系大四 王心妤

身為財金系學生，周圍同學大多於大三開始準備證照，我也跟緊大家的腳步 一起準備，當時因尚未確定未來職業走向，因此我研讀了各項證照專業，並上網 蒐集各種資料，決定由難度較低的考起，一個月內考取了普業、金融市場常識與 職業道德、信託業業務人員資格，暑假進入第一金投信實習後，我對未來職涯有 了具體方向，為順利工作進行，我於暑假準備並考得高業、投信投顧等證照。

關於準備考試的方式，我認為先熟悉題型相當重要，一張證照涵蓋的知識範 圍廣闊，若無方向的學習將拉低效率，故我會先寫一回考古題，理解出題者的邏 輯、記憶型、計算型題目的比重，同時也上網搜尋他人考照心得，安排準備順序， 如多數網友建議實務題可以花時間研究，而法規題應密集準備，如此加強對考試 的熟悉度，制定適切的讀書計畫。

金融證照的資格與否對履歷相當加分，也與工作錄取與否有關，若有機會倒 轉時間，我會提前開始準備，投資學、初會、中會為財金系大一大二必修，多數 金融證照範圍即涵蓋相關知識，若在課程修畢後馬上投入考試，相信能省去許多 準備時間。