從挑戰到成長：參與J.P. Morgan資產與財富管理競賽的心得

撰文者／財務金融學系 簡宇揚

我們有幸參與了2024年的 J.P. Morgan Asset and Wealth Management Competition，這是一場結合金融專業知識、數據分析與實際投資策略的國際性比賽。我們共同奮鬥許久後，不僅在比賽中取得了國內冠軍，也在每個階段中學會了如何以高度協作和創新的方式解決問題。

比賽的核心挑戰是為虛擬客戶建構一個1億美元的投資組合，目標是在收益與風險之間取得平衡並回應客戶相關需求。我們的策略首先從深入的市場研究開始，針對全球經濟趨勢和特定產業如科技與能源進行分析。接下來，我們透過資產配置模型分散投資風險，同時進行壓力測試，確保投資組合在不同的市場情境中保持穩健性，並將規劃完善的投資組合報告給虛擬客戶聽。

旅程中，我們的團隊迎來了無數挑戰，從市場趨勢的精確預測到投資組合的策略調整，每一步都考驗著我們的專業能力與應變能力。然而，正是因為團隊間緊密的合作與共同付出，這些挑戰在我們面前變得微不足道。我們相互支持、彼此激勵，攜手將每一個複雜的問題化繁為簡，最終在比賽中脫穎而出。

另外，隨著比賽進入香港，我們深刻體會到自己在國際舞台上的渺小。面對來自世界各地的強大對手，我們不僅感受到競爭的壓力，也明白到全球金融市場的廣闊與深奧。這次比賽讓我們不僅學到了知識，也意識到自身的不足，激勵我們以更開放的心態和更積極的行動迎接未來的挑戰。

最後，我們衷心感謝一路上曾經幫助過我們的學長姊、教授，以及J.P. Morgan的業師。學長姊的經驗分享給了我們方向，教授的教誨讓我們具備扎實的基礎，而業師則以實務角度指導我們，幫助我們在競爭中站穩腳跟。這些貴人的支持，是我們能一路披荊斬棘的重要原因。