財金系同學資產管理證照考取心得

財務金融學系暨研究所

撰文者／財務金融學系 黃弌

感謝瑞銀與學校給與我這樣的機會，讓我能在專注學業的同時減輕生活負擔。以下分享考取CFA一級的心得與歷程給學弟妹。

我的備考時間是五個月，事先設定每周進度，並把考前一個月當作總複習。考試前一個月官方會釋出模擬題，可以透過模擬題檢視自己有哪個章節沒有讀熟。CFA考試的科目較多，唸書順序沒有一定怎麼做比較好，我的方式是先念最熟悉的科目，再到最不熟悉的科目，並在準備過程中複習之前學過的東西。推薦使用Notion這個軟體，將觀念整理成自己方便閲讀的筆記，日後在做習題或模擬題要找資料時很方便。

如果大學部是財金相關科系，那麼CFA一級考試的內容基本上不會太難，主要是複習大學的上課內容。我把重點放在財務分析、固定收益兩個科目上。財務分析佔評分比重較高，而且其中的許多章節包含相當實用的實務觀念，專注在這個科目上收穫很大。而固定收益則較為艱澀，中間有些名詞和計算公式需要花時間熟悉，而其他科目則當作大學課程總複習即可。唯獨法規一科較為棘手，考試題目多為情境題，必須區分每條法規準則的差異，才能提升正確率。

若是未來要報考CFA的考生，CFA協會已宣佈2024年2月的場次開始會陸續變更考試內容，將減少大學已學過的內容，並增加實際操作科目，如Python基礎、數據科學、財務建模等，如果考生本身不熟悉這方面需花較多時間準備。另外，由於我申請了CFA協會的獎學金，獎學金一年内有固定開放的時間段，且申請窗口開放的時間較短，建議可以平時多上官網獎學金頁面查看下一梯次的申請時間，並早點備齊申請資料。

我認為CFA證照相當有價值，不僅能幫助自己檢視大學時的學習成果，還能在履歷上增添亮點，對於尋找實習機會非常有幫助。在準備CFA的過程中，我獲得了豐富經驗和知識，收穫滿滿！